5 signes que vous ne choisissez pas le bon conseiller

Les investisseurs doivent se rappeler que l’excitation et les frais sont leurs ennemies. (Warren Buffet)

drapaud rouge

À défaut d’être précis sur ce que l’on veut, il est parfois plus efficace de dire ce que l’on ne veut pas.

Si l’on ne peut pas choisir sa famille, on peut néanmoins choisir son conseiller financier. C’est une décision difficile pour les individus qui doivent choisir celui qui les aidera à gérer et à protéger leur patrimoine pendant longtemps. La clé est de questionner son mode de rémunération.

Cinq signes pour savoir que vous n’avez pas choisi le bon conseiller financier :

  1. Il n’est pas inscrit
  2. Ils offrent de faire votre planification financière gratuitement
  3. Il vous dit qu’il peut faire beaucoup mieux que le marché
  4. Il ne vous questionne pas sérieusement sur vos objectifs et votre situation
  5. Vous n’êtes pas à l’aise avec son style de gestion

Comment savoir si la personne est compétente et digne de confiance? À contrario, comment savoir si elle n’a pas ses qualités? Ces cinq drapeaux rouges constituent une bonne indication pour savoir si le conseiller financier en face de vous est quelqu’un en qui vous pouvez avoir confiance pour vous aider à gérer vos affaires.

En bout de piste, faites aussi confiance à votre instinct!

1— Il n’est pas inscrit

Plusieurs conseillers prétendent faire de la planification financière sans être planificateurs financiers.
Au Québec, seule la personne inscrite auprès de l’autorité des marchés financiers à titre de planificateur financier peut porter ce titre. Pour cela elle doit entre autres avoir :

Vous pouvez vérifier l’inscription de la personne auprès de l’AMF ou de l’IQPF

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