Planification financière 100% à honoraires: garant de notre indépendance

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Des services avec 3 avantages distinctifs:

Économie: en avoir pour votre argent / Holistique: concilier vos projets de vie / Coaching: prendre vos affaires en main

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Diagnostic financier

« L'avenir ne se prévoit pas. Il se prépare. » Un diagnostic financier vous permettra de savoir où vous en êtes. C’est rapide et sans douleur.

Notre mission

Fournir des services-conseils neutres et objectifs en planification financière aux particuliers et ménages du Québec selon les normes de l’IQPF (Institut Québécois de Planification Financière).  En fonction de votre situation et de votre étape de vie, notre rôle sera de vous guider, pour :

  1. Identifier vos objectifs, vos priorités de vie et leurs coûts
  2. Faire un plan pour les atteindre
  3. Suivre et adapter ce plan

Notre philosophie

La planification financière n’est pas simplement de générer un document pour expliquer au client le financement de ses objectifs et les déficits éventuels. Ce n’est pas non plus un moyen de vendre des produits ou services de placement ou d’assurance. C’est surtout un engagement professionnel du planificateur financier d’agir, sans compromis, dans l’intérêt fondamental du client.

Nous croyons que notre clientèle sera mieux desservie par un planificateur financier rémunéré exclusivement à honoraires et en ayant un portefeuille indiciel ultra économique. Nous préconisons une approche holistique selon les normes de l’IQPF, centrée sur vous, vos valeurs et vos projets de vie. 

Notre engagement

Notre pratique est fondée sur 4 principes directeurs : Sécurité de votre argent, Confidentialité de notre relation, Devoir fiduciaire et Conformité aux normes.

SÉCURITÉ

1

Notre pratique repose sur un principe de base qui garantit la sécurité de vos fonds contre la fraude par détournement: nous n’aurons jamais accès à vos comptes ou à votre argent.

 

CONFIDENTIALITÉ

2

La relation de confiance entre le planificateur financier et son client doit être fondée sur la conviction que les renseignements personnels recueillis seront gardés confidentiels et de façon sécuritaire.

DEVOIR FIDUCIAIRE

3Nous nous imposons la plus haute norme d’éthique qui soit dans nos relations conseillers — clients: le devoir d’agir au mieux des intérêts du client. Une rémunération 100 % à honoraire garantie des conseils sans conflit d’intérêts.

 

CONFORMITÉ

4Nous sommes inscrits à l’AMF . Nos travaux sont exécutés selon les normes de pratique de l’IQPF ( Institut Québécois de Planification Financière), notamment : un contrat écrit, une planification écrite et des normes de projection.

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